Plantilla Excel gratuita
Flujo de caja semanal a 13 semanas
Una plantilla para mirar la caja de corto plazo semana a semana, reunir cobros y pagos previstos y detectar con tiempo cuándo el saldo disponible necesita atención.
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Qué incluye esta plantilla
El archivo está orientado a una proyección de 13 semanas: un horizonte suficientemente cercano para revisar decisiones operativas, sin perder de vista los compromisos que vienen. Sirve para ordenar entradas esperadas, salidas comprometidas y el efecto de ambas sobre la disponibilidad de caja. No reemplaza una conciliación bancaria ni un presupuesto anual; es una vista práctica para conversar sobre liquidez con información trazable.
Cómo usarla
- Parte con el saldo que realmente puedes usar hoy, no con el saldo contable de cierre.
- Registra los cobros según la fecha en que esperas recibirlos y los pagos según el día en que deberán salir.
- Actualiza el horizonte cada semana: elimina lo ocurrido, incorpora nuevos compromisos y revisa el saldo acumulado.
Convierte la proyección en una rutina
La utilidad de una proyección está en el seguimiento, no en completar una vez el archivo. Cuando aparezca una semana ajustada, separa qué cobros requieren confirmación, qué egresos admiten negociación y qué decisión debe tomarse antes de que falte caja. También conviene contrastar las fechas pactadas con el comportamiento real de pago de cada cliente. Así evitas que una proyección optimista esconda un atraso repetido.
Para entender el método y las decisiones que conviene revisar, lee la guía cómo hacer un flujo de caja proyectado desde tus facturas.
Importante: actualización manual
La plantilla depende de que mantengas manualmente montos, fechas y cambios de estado. Pagos parciales, notas de crédito, nuevos documentos o movimientos bancarios no se incorporan solos. Verifica los datos antes de tomar una decisión financiera.