HEXCALA

Calculadora gratuita · Chile

Calculadora de flujo de caja.
Anticipa tu caja antes de que apriete.

Proyecta cobros, pagos y gastos de cada mes. Parte con un escenario rápido y ajusta los meses que cambien, incluidos movimientos extraordinarios.

Punto de partida

Saldo de bancos y caja que realmente puedes usar.

Parte con este escenario rápido y ajusta cada mes cuando tengas una fecha o monto distinto.

Mes 1Cobros, pagos y movimientos extraordinarios

Dinero que esperas recibir este mes.

Compromisos que saldrán de caja.

Remuneraciones, arriendo, servicios y otros pagos.

Aporte, venta puntual u otra entrada no recurrente.

Pago puntual u otra salida no recurrente.

Mes 2Cobros, pagos y movimientos extraordinarios

Dinero que esperas recibir este mes.

Compromisos que saldrán de caja.

Remuneraciones, arriendo, servicios y otros pagos.

Aporte, venta puntual u otra entrada no recurrente.

Pago puntual u otra salida no recurrente.

Mes 3Cobros, pagos y movimientos extraordinarios

Dinero que esperas recibir este mes.

Compromisos que saldrán de caja.

Remuneraciones, arriendo, servicios y otros pagos.

Aporte, venta puntual u otra entrada no recurrente.

Pago puntual u otra salida no recurrente.

Mes 4Cobros, pagos y movimientos extraordinarios

Dinero que esperas recibir este mes.

Compromisos que saldrán de caja.

Remuneraciones, arriendo, servicios y otros pagos.

Aporte, venta puntual u otra entrada no recurrente.

Pago puntual u otra salida no recurrente.

Mes 5Cobros, pagos y movimientos extraordinarios

Dinero que esperas recibir este mes.

Compromisos que saldrán de caja.

Remuneraciones, arriendo, servicios y otros pagos.

Aporte, venta puntual u otra entrada no recurrente.

Pago puntual u otra salida no recurrente.

Mes 6Cobros, pagos y movimientos extraordinarios

Dinero que esperas recibir este mes.

Compromisos que saldrán de caja.

Remuneraciones, arriendo, servicios y otros pagos.

Aporte, venta puntual u otra entrada no recurrente.

Pago puntual u otra salida no recurrente.

Caja al final del período

$6.800.000

Con estos supuestos, mantienes caja positiva durante 6 meses.

MesCobrosExtra.EgresosCaja final
Mes 1$4.500.000$0$3.700.000$2.800.000
Mes 2$4.500.000$0$3.700.000$3.600.000
Mes 3$4.500.000$0$3.700.000$4.400.000
Mes 4$4.500.000$0$3.700.000$5.200.000
Mes 5$4.500.000$0$3.700.000$6.000.000
Mes 6$4.500.000$0$3.700.000$6.800.000

Estimación de liquidez, no estado financiero ni declaración tributaria. Registra solo entradas y salidas que esperas que ocurran en cada mes.

Cómo usar esta proyección

Parte con el dinero que tienes disponible hoy. Luego ingresa lo que realmente esperas cobrar, no el total de facturas que planeas emitir. Completa cada mes con sus pagos a proveedores y gastos fijos; el escenario inicial se repite para que puedas partir rápido.

Cuando tengas una entrada o salida puntual, regístrala como movimiento extraordinario en ese mes. La tabla la suma al flujo neto y al saldo acumulado sin asumir que se repetirá.

Un límite importante: esta herramienta no modela IVA, impuestos, estacionalidad, antigüedad de facturas ni el detalle de cada documento. Úsala para conversar y decidir; usa información real para confirmar.

Preguntas frecuentes

¿Qué diferencia hay entre flujo de caja y utilidad?
La utilidad registra si el negocio ganó o perdió en un período; el flujo de caja muestra cuándo entra y sale dinero real. Puedes tener una venta rentable y, aun así, no tener efectivo si el cliente paga después.
¿Debo ingresar las ventas emitidas o los cobros esperados?
Ingresa los cobros esperados. Esta calculadora mira liquidez: importa la fecha en que el dinero llega a tu banco, no solamente cuándo emitiste la factura.
¿Qué pagos van en gastos fijos?
Los pagos recurrentes que ocurren aunque vendas más o menos: remuneraciones, arriendo, servicios, créditos, suscripciones y gastos de operación. Los pagos a proveedores se separan para que veas con claridad ambos tipos de salida.
¿Cómo registro un movimiento extraordinario?
En el mes en que esperas que ocurra, ingrésalo como una entrada o una salida extraordinaria. Se incorpora al flujo neto y al saldo acumulado de ese mes, sin convertirlo en un pago recurrente.
¿La proyección reemplaza mi contabilidad?
No. Es una estimación sencilla para anticipar caja. No reemplaza estados financieros, conciliación bancaria, declaraciones ni la revisión de un contador.

Deja que tus documentos alimenten la proyección.

HEXCALA reúne facturas, cuentas por cobrar y pagos para que el flujo de caja se base en tu operación, no en una planilla que hay que rehacer.

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